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“網絡辦理小額貸款，無典质，快速放款”“網絡貸款，無需征信，當天放款”……這樣的功德，對於資金周轉困難的告贷人來說，很是具备誘惑力，加之告贷人急於籌錢的急迫生理，使得貸款詐騙犯法份子能夠屢屢得逞。本年二季度合肥市共發生貸款類詐騙案件658起，佔全数電信詐騙案件的23.08%。7月1日至7日，合肥發生貸款詐騙案件52起，群眾被騙98.17萬元。網絡貸款類案件已成為當前電信網絡詐騙中發案量大且最具备欺騙性的一類。據介紹，當前，從作案手腕來看，貸款詐騙案件總體上可分為兩類：以收取“保証金、好處費、保險費、解凍費”等各種費用為由實施的貸款詐騙﹔以“驗流水、過征信”為由實施的詐騙。
案例一 男人網上貸款被騙5萬余元
6月29日上午，肥西男人陳某接到一個自稱為某貸款平台客服打來的電話，稱可以幫其辦理貸款，剛好陳某近期急需用錢，在向對方簡單领会后，便加了對方的QQ老友。
隨后，對方通過QQ給陳某發送了一個他們的審核軟件“沃錢貸”，陳某下載安裝后，填寫了個人信息，過了一會這個審核軟件就顯示審核乐成。陳某把審核通過的截圖發給對方，對方以繳納“包裝費電熨斗,”為由，讓陳某轉3600元。陳某按對方请求將3600元匯至對方供给的銀行卡內以后，對方說陳某貸的6萬元放在了“沃錢貸”軟件裡，可是陳某卻始終無法提現，便聯系了對方進行詢問。而對方則稱陳某填錯銀行卡號，導致賬戶被凍結，以是錢貸不下來，必要繳納12000元的解凍費，並且承諾后期會返還給陳某。
陳某又將12000元轉入對方供给的銀行卡內，接著對方說要断根陳某以前的貸款記錄，這樣他們公司才能放貸給陳某，但要轉14500元給他們，陳某又將14500元匯至對方供给的銀行卡內﹔轉過以后，對方發來一個断根貸款記錄進度的截圖，上面隻顯示清除70%，剩下的30%要断根的話，必要再交納21000元。陳某又將21000元匯至對方供给的銀行卡，轉完以后，對方還讓陳某再轉21000元的風險保証金，才可放貸下來。直到此時，陳某才意識到本身碰到了騙子，以后越想越不對勁，選擇了報警。
警方阐发：此類貸款詐騙，犯法份子以低門檻發放貸款為誘餌，以收取“包裝費、解凍費、激活費、保証金”等名義進行詐騙。受害人在被騙第一筆錢后,存在僥幸生理,被迫繼續繳納各種費用，同時作案過程中，犯法份子常常會將事前偽造或PS的所謂断根貸款記錄、乐成的現金支票、銀行买卖流水圖片發給受害人作為進一步行騙的釣餌。
案例二 向受害人發送木馬病毒鏈接
6月初，合肥市民王某接到一個電話，對方聲稱銀行有關系，無典质信誉貸款，可以敏捷發放貸款，感興趣可以加微信洽談。王某信以為真，就加了對方微信，並按對方请求，供给了本身的身份証號、手機號和銀行卡等信息。對方在微信裡說因為王某銀行賬戶买卖流水太少，無法証明還款能力，無法放款，要他馬上存2萬元到他本身的銀行卡上。王某覺得銀行卡和密碼都是本身把握，存錢沒有風險，就馬上去存了錢。這個時候對方發來一個隐藏木馬病毒的網址鏈接，說是要驗証銀行卡資金，讓王某填寫姓名、身份証號、銀行卡賬號和短信驗証碼。點開鏈接后，王某一看還挺正規，於是信以為真绝不猶豫就填了銀行卡卡號、密碼和短信驗証碼。
過了一會，王某收到了2萬元的扣款短信，王某治療痛風,正准備微信質問對方，發現微信被對方拉黑了。
警方阐发：這種貸款詐騙，騙子通過無典质信誉貸款的噱頭，誘騙受害人給其轉賬增长所謂的銀行卡买卖流水，完成詐騙，或是请求受害人証明本身的還款能力在銀行卡裡存錢，其實是通過木馬病毒網址鏈接獲取受害人銀行卡信息和短信驗証碼，完成對受害人銀行卡資金的盜刷。不少人認為把錢打到本身賬戶比較平安，却不知，緊接著騙子就會通過發送木馬病毒的網址鏈接，请求受害人點擊網址鏈接並填寫銀行卡賬號、密碼，犯警份子在獲取受害人銀行賬戶、密碼、驗証碼以后便可以通過盜刷或網上購物將“驗資款”佔為己有。
分解
1.犯警份子通過QQ、微信、手機短信、網站網頁等多種途徑發布網絡貸款廣告。
犯警份子在發布廣告時為獲取受害人信赖，建造發布的廣告常常打著“專業貸款公司”“投資咨詢公司”的名義，有時乃至冒充一些知名金融網貸公司。廣告中常常會出現“無典质、無擔保”“信誉貸款、當天放貸”等極具誘惑性的標語。這些標語極其精准地切中了廣大急需資金的受害人的关键。
2.犯警份子針對急需資金而征信又比較差、不太领会銀行貸款業務且網絡知識匱乏的人實施精准詐騙。
一些受害人因為沒有杰出的典质資產或擔保，或征信比較差，此類人群尋求正規貸款途徑無法貸到款，以是碰到犯警份子編織的無典质信誉貸款時，有飢不擇食的急迫生理。
3.犯警份子操纵電話、短信及微信、QQ等即時社交东西實行广泛撒網和篩選急需資金而征信又板橋房地二胎,比較差的受害人實施精准詐騙。
犯警份子通過“無須擔保、無須典质”為噱頭誘騙受害人先繳納必定的保証金、手續費、解凍費、包裝費等各種費用，並結合木馬病毒網址鏈接，以驗証受害人銀行卡資金為由，對受害人資金進行盜刷。
謹記
1.聲稱“無需典质、無需擔保、放款速率快”，一概是騙子
2.请求繳納“包裝費”“解凍費”“保証金”等各種手續費的一概是騙子
3.聲稱銀行卡資金流水不足的一概是騙子
4.请求驗証還款能力的一概是騙子 |
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發表於 2019-8-29 15:23:33
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