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標題: 银行开展失效身份證信息核查试点工作遏制利用他人證件冒名辦账户 [打印本頁]

作者: admin 時間: 2020-12-3 14:58
標題: 银行开展失效身份證信息核查试点工作遏制利用他人證件冒名辦账户
身份信息不但要“真”，还得可“行”

失效住民身份信息核对，是指银行在為客户打点营业进程中，經由過程联網核对体系核对住民身份證是不是挂失、失效，以验證住民身份證有用性的举动。

“早在2007年，中國人民银行同公安部建成运行了联網核对公民身份信息体系，截至2017年末，银行經由過程联網核对体系核对住民身份證信息323.8亿次，日均1543.7万次。这次失效信息核对事情，则是在以往根本上更进一步。”扶植银行山西分行渠道與运营辦理部的賣力人荀健对記者说，“普通地讲，以前的联網核对公民身份信息体系，是為了确认身份信息是不是‘真’，而这套体系，是為了验證身份信息是不是有用可‘行’”。

比年来公安构造在冲击治理電信收集欺骗、地下银号、洗錢等案件中，發明一些犯警份子操纵别人失效的身補牆膏,份證件冒名打点银行信誉卡、貸款等营业，造成證件现实持有人被記实不良信誉信息等，侵害了人民大众的正當权柄。

荀健先容，由于要对接公安部新的数据平台，数据量很大，扶植银行山西支行从一個多月前就起头筹备。最起头是“革新阶段”，信息核对体系要对接人民银行和公安部的数据端口。然后是摹拟运行阶段，接着4月9日起头试运行，規划用两周摆布时候，完成从省城太原到全省各地的笼盖。

記者在现场看到，对付前来打点开卡营业的市民，柜台事情职员会分外举行一步操作，屏幕上会多出一個栏位，上面显示着“未挂失、未失效”。“这就是失效信息联網查抄的功效。”并州分行营业谋划植牙,部运营主管韩彦说，“这一個栏位几個字的显示，体系就往返‘跑’了一趟。对付已失效的身份證信息，则会显示出‘已挂失’‘已失效’的字样。”

核对成果仅作参考，连系现实為客户打点营业

作為天下首批试点都会之一，珠海市本次试点事情只在辖内工行、中行和招行三家试点银行分支機构打点非住民（持港澳住民交往内地通行證、台灣住民交往大陆通行證、外國人永恒居留身份證的职员）小我或单元账户开立、变动、撤消时举行核对，打点其他营业不举行核对。

中國工商银行珠海分行有关賣力人向記者先容，可以或许确认相干證件為本人的，银行可依照相干划定為其继续打点营业；不克不及确认相干證件為本人的，银行理當采纳进一步身份核实辦法，好比请求相干小我出示香港或澳门出格行政區住民身份證、在台灣栖身的有用身份證实、护照等其他带有照片的辅助身份證实质料，或采纳第二代住民身份證浏览機具機读外國人永恒居留身份證、人脸辨认、指纹辨认等确认小我身份。核对成果仅作参考，银行按照进一步核实成果，果断是不是继续打点营业。

防备金融危害，落实银行账户实名制

中國人民银行此前暗示，下一步将总结试点履历，不竭扩展联網核对营业范畴，晋升体系运行能力，渐渐将试点推行到天下。

身份信息核对的事情，对金融不乱與平安、社会公家資金平安具备首要意义。中國人民银行太原中间支行的賣力人说：“试点事情是人民银行保护經济金融秩序，防备金融危害，停止操纵银行账户从事電信收集欺骗、洗錢、偷逃税款等违法犯法勾當的首要行动，对确切落实银行账户实名制意义重大。”
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看似可能带来贫苦，实际上是為了省更多贫苦。荀健举例说：“之前咱们搞過專门的培训，操纵看双耳、看眉心、看鼻尖等方法，辨识前来打点的客户是不是為身份證上的本人。如今，可让体系跑腿、数听说话，做到精准辨认，有用晋升银行事情效力。”

关于非住民身份信息核对试点事情，人民银行广州分行有关賣力人暗示，试点一方面丰硕了联網核对体系功效，弥补了非住民身份信息核对的空缺；另外一方面，有助于优化银行营业流程，进一步提高营业打点效力。

《人民日报》（ 2018年04月12日 10 版）

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