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標題: 专属理财中国银行金牌客户经理助你管好家庭财富 [打印本頁]

作者: admin 時間: 2020-9-1 17:25
標題: 专属理财中国银行金牌客户经理助你管好家庭财富
事情地址：中国银行重庆渝北支行

小我理念：用专业办事帮忙客户家庭财产传承

凤凰网重庆动静同心专心存眷，她用心朴拙为浩繁家庭制订资产设置装备摆设规划；三重保障，她以专业目光打造专属理财规划；八载韶光，她成为客户家庭的贴生理财管家……她就是易梅，中国银行重庆分行渝北支行客户司理，从事银行事情8年。

作为重庆中行的金牌客户司理，易梅持有金融理财师（AFP）、美国注册财政策动师（RFP）、上海金交所黄金买卖员资历认证等，还具备理财、基金、证券、保险等多项执业天资；与此同时，她也是重庆电台“阳光金融”栏目特邀佳宾和中国银行重庆市分行中银金钥匙财产金融冠名事情室主干成员。

准妈妈首摘中国优选理财师大赛榜眼

去年末，“2016第八届福布斯•富国中国优选理财师”大赛决赛在北京举办，易梅夺得2016“年度财产管家”银奖，这是中国银行重庆市分行在该项赛事中的汗青最好成就，也是中国银行在本次大赛中得到的最高奖项。值得一提的是，那时易梅是一名身怀六甲的准妈妈。在为期4个月的角逐时候里，她颠末海选、在线答题及分赛区决赛三大环节后，从30余家金融机构8000余名选手中凸起重围，杀入天下总决赛，终极跻身前三甲，斩获2016“年度财产管家”银奖。

易梅（右一）在“2016第八届福布斯玩運彩,•富国中国优选理财师”大赛颁奖现场

中国银行重庆市分行相干卖力人评价说，易梅的事情气概以专业、耐烦著称。她地点的中国银行重庆渝北支行位于重庆市经济鼎新开辟新区的要地本地，笼盖面广，区内的家庭妇女们非论春秋条理都喜好和易梅谈天，感觉和她交换不单感受亲热认识，更能进修到不少的专业金融常识，给家庭财产保值增值带来不少贵重定见。

闲散资金巧打理财产堆集在点滴

王密斯是易梅的客户之一，是一名家庭妇女，师长教师在某地产公司事情，小孩上初中，日常平凡家里的事变重要归王密斯打理。但在打理家庭资产方面，王密斯却有点履历不足，将资金分离在分歧处所，多为简略的按期存款。

得悉这些环境，易梅自动约请她加入中国银行重庆渝北支行不按期举行的财产常识讲座，帮忙王密斯晋升本身的金融常识，领会投资理财的一些法子，并帮忙她阐发家庭资金设置装备摆设环境。

易梅从专业角度阐发：王密斯的家庭处于成熟期，这个时代的特色是收入来历不乱，付出根基固定，活动性请求相对于较低，但应当起头为将来做好计划了。是以，易梅建议王密斯将家庭资金从新举行设置装备摆设：把家庭半年耗费所需的资金放在银行机动理财富品上，财产堆集在点滴，在知足平常必要的同时，可以提高资金的收益率。

家庭保障要居心各个方面多斟酌

除闲散资金的打理，王密斯需综合斟酌家庭成员的康健状态，做到未雨缱绻，以是建议拿出资产的10%-15%设置装备摆设保险，给家人供给周全综合的保障，撑发迹庭不测庇护伞，避免财产由于某些突发变乱而呈现大幅缩水。

与此同时，王密斯与本身师长教师的养老规划也应当在斟酌范畴以内，提前计划，越早筹备越轻松，中国银行代办署理的“银调养老计划产物”就很音波拉皮 ,符合。

家庭财产堆集到必定水平就应当斟酌传承，选择合适的东西会更平安、便捷。易梅怎麼消除狐臭,建议王密斯将资产的5%-10%设置装备摆设黄金品种，在保值的同时寻求资产的增值，黄金品种的可传承性也知足了财产传承的需求，堪称一举多得。

专业精力财产寻求打造理财之星

8月10日，中国银行重庆市分行乐成举行了“2017年中国银行首届小我客户司理大除蟎產品推薦,赛提拔赛暨重庆市分行第四届客户司理岗亭培训比赛”决赛。颠末严重而又剧烈的比赛，6名理财司理凭仗扎实的理论常识和纯熟的技能在步队中脱颖而出，易梅荣获“理财之星”一等奖。

这不但是对易梅的必定，也是对无数奋战在中国银行一线的事情职员的承认。噜苏而复杂的银行事情暗地里，是专业精力的办事保障；是客户诉求的真挚知足，是永不绝滞的财产寻求。

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